Rozwiązania Blockchain dla pożyczek konsorcjalnych

Usprawnij wydawanie, obsługę i administrację dla banków agentów

Problem

Realizacja i administrowanie pożyczkami konsorcjalnymi jest nieefektywne i kosztowne, ponieważ polega na wielu pośrednikach, niestandardowych, zastrzeżonych rozwiązaniach i starszych systemach. Większość transakcji jest prowadzona przez banki wiodących agentów, które ponoszą odpowiedzialność KYC, zarządzanie dokumentacją, obsługę i płatności dla pożyczkodawców i pośredników. Wymagana jest znaczna siła robocza, aby zapewnić prawidłowe wykonanie dokumentacji, która zabiera czas i zwiększa ryzyko błędu ludzkiego.

Rozwiązanie

Cyfrowa standaryzacja Codefi wśród głównych agentów, pożyczkodawców i pośredników może radykalnie zmniejszyć ryzyko i ręczne wysiłki wymagane do ułatwienia kluczowych elementów umowy pożyczki konsorcjalnej, takich jak KYC, zarządzanie zapisami i dokumentami, obsługa i płatności. Rozwiązanie cyfrowe oparte na łańcuchu bloków zapewnia integralność i spójność danych, bezpieczeństwo i niższe koszty.

Zautomatyzuj i ułatw głosowanie nad poprawkami

Problem

Głosowanie w celu zmiany szczegółów umowy pożyczki konsorcjalnej wymaga ręcznego śledzenia i rejestrowania głosów interesariuszy w celu podjęcia ostatecznej decyzji. Po głosowaniu dokumenty należy ręcznie zaktualizować o nowe warunki, aby zapewnić spójność we wszystkich syndykatach. 

Rozwiązanie

Codefi rozwiązuje dwa podstawowe problemy związane z głosowaniem w sprawie kredytów konsorcjalnych, automatyzując zarówno zbieranie głosów, jak i edycję dokumentacji. Głosy nad poprawkami mogą być zbierane zdalnie i weryfikowane w celu potwierdzenia prawdziwości bez znacznej ilości czasu ręcznego. Ponadto wyniki głosowania mogą wprawić w ruch serię inteligentnych kontraktów, które wykonują określone warunki pożyczki konsorcjalnej, z dodatkową korzyścią w postaci niezmiennego znacznika czasu, który może być przeglądany i weryfikowany przez wszystkie strony.. 

Ulepsz zarządzanie dokumentami i zwiększ bezpieczeństwo

Problem

W każdej branży, w której bierze udział wielu interesariuszy, zarządzanie dokumentami jest stałym problemem. Wśród interesariuszy istnieje wiele identycznych i prawie identycznych kopii dokumentów, a weryfikacja „prawdy” wymaga wzajemnego zaufania i konsensusu, który może zepsuć się w przypadku transakcji o większej lub wyższej stawce. Uzgadnianie danych wymaga znacznego czasu i wysiłku, a często może wymagać kosztownego zaangażowania prawników i innych osób trzecich. 

Rozwiązanie

System zarządzania dokumentami Codefi umożliwia zainteresowanym stronom uzyskanie informacji o najnowszej wersji dokumentu, a także niezmiennej historii poprzednich wersji. Rozwiązanie „jednego źródła prawdy” skraca czas i koszty uzgadniania danych między interesariuszami oraz zmniejsza zależność od prawników lub stron trzecich.

Aktywuj rozliczenia i rozrachunki niemal w czasie rzeczywistym

Problem

Na istniejącym rynku kredytów konsorcjalnych czas rozliczenia może przekraczać 20 dni, co stwarza znaczne ryzyko i ekspozycję dla podmiotów wchodzących w skład konsorcjum kredytowego. W konsekwencji podmioty te muszą ponosić ryzyko i związane z nim koszty odpowiedzialności wynikające z luki między dostawą a płatnością. W całej branży skutkuje to zwiększonymi opłatami i zmniejszoną rentownością.

Rozwiązanie

Rozwiązania pożyczek konsorcjalnych oparte na technologii blockchain umożliwiają rozliczenie w czasie zbliżonym do rzeczywistego, skutecznie eliminując nieefektywność, ryzyko i koszty związane z długimi czasami rozliczeń w dzisiejszej branży. Codefi umożliwia te rozwiązania rozliczeniowe poprzez bezpieczną cyfryzację i tokenizację aktywów, przyspieszając transfer środków, a tym samym optymalizując rozliczanie kredytów konsorcjalnych.

Korzyści z Blockchain w pożyczkach konsorcjalnych

Efektywność procesu

Inteligentne kontrakty automatyzują procesy agenta wiodącego, w tym KYC / AML, zgodność, utrzymanie rejestru, rozliczanie płatności, monitorowanie transakcji i raportowanie.

Mniejsze koszty

Automatyzacja procesów zmniejsza potrzebę ręcznych operacji i zewnętrznych pośredników, co skutkuje znaczną oszczędnością czasu i kosztów.

Mniejsze ryzyko

Skrócony czas rozliczenia, śledzenie tytułu własności i koszty operacji zapewniają, że interesariusze ponoszą mniejsze ryzyko niż jest to tradycyjnie konieczne, zmniejszając związane z tym koszty.

Rozliczenie w czasie zbliżonym do rzeczywistego

Wyeliminowanie luki między dostawą a płatnością dzięki rozliczeniu w czasie zbliżonym do rzeczywistego zmniejsza odpowiedzialność i związane z nią koszty na wszystkich etapach konsorcjum pożyczki.

Dostępność danych

Przejrzystość sieci i informacje w czasie rzeczywistym umożliwiają lepszą koordynację i realizację wszystkich interesariuszy pożyczek konsorcjalnych.

Zarządzanie dokumentami

System zarządzania dokumentami oparty na łańcuchu bloków gwarantuje, że wszyscy interesariusze znają jedno i sprawdzalne źródło prawdy.

ConsenSys Codefi

Kompletny pakiet aplikacji blockchain do zarządzania zasobami cyfrowymi

Codefi umożliwia zarządzającym aktywami tworzenie, wydawanie i zarządzanie cyklem życia zasobów cyfrowych, powiązanych rynków i cyfrowych instrumentów finansowych w dozwolonych sieciach blockchain.

• Twórz produkty finansowe które nie są obecnie objęte sekurytyzacją, w tym zobowiązania, faktury i umowy o świadczenie usług z dostawcami. Wykorzystaj łączność między w pełni zdigitalizowanymi zasobami, aby tworzyć nowe produkty i usługi finansowe.
• Lepiej spełniaj wymagania inwestorów i rynku restrukturyzując powolne rozliczanie produktów finansowych i dostosowując emisję aktywów bezpośrednio do specyfikacji inwestorów.
• Odblokuj płynność umożliwiając szybkie i bezpieczne przekazywanie aktywów w sieci peer-to-peer, aby rozszerzyć możliwości rynku wtórnego i przyciągnąć kolejnych inwestorów do Twojej sieci.
• Uzyskaj dostęp do globalnych rynków, poszerz swoją bazę inwestorów, i gromadzić bardziej zdywersyfikowane aktywa w zarządzaniu z możliwością dystrybucji międzynarodowej.
• Osiągnij optymalne wydajność operacyjna i redukcja kosztów dzięki zautomatyzowanym procesom oraz rozproszonej i zmutualizowanej infrastrukturze rynkowej.

Dowiedz się więcej o platformie zasobów cyfrowych Codefi →