blog 1AktualnościDevelopersEnterpriseBlockchain ExplainedWydarzenia i konferencjePrasaBiuletyny

Zapisz się do naszego newslettera.

Adres e-mail

Szanujemy twoją prywatność

HomeBlogAktualności

Stan Stablecoins 2019

Mając do wyboru ponad 200 stablecoinów, oto wszystko, co musisz wiedzieć o jednym z najbardziej aktywnych sektorów technologii blockchain przez ConsenSys 16 sierpnia 2019 Opublikowane 16 sierpnia 2019

stablecoins

Rok 2019 okazał się wielkim rokiem dla rozwoju stablecoinów i zdecentralizowanych finansów, szczególnie w odniesieniu do projektów zbudowanych na blockchainie Ethereum. Doskonały i dokładny raport autorstwa Blockdata, opierając się na ostatnich pracach Blockchain.com, Stable Report i ConsenSys, podjął szeroko zakrojone badanie obecnego ekosystemu stablecoinów i odkrył bogactwo niezwykłych spostrzeżeń.

Niektóre najważniejsze informacje: Po pierwsze, od początku 2017 r. Ogłoszono ponad 200 projektów, ale tylko 30% nie zostało jeszcze publicznie uruchomionych, a w momencie pisania tego tekstu w obiegu było 66 publicznych i aktywnych stablecoinów. W raporcie stwierdzono, że rok 2019/2010 będzie prawdopodobnie największym rokiem, jeśli chodzi o wprowadzanie stablecoinów na rynek.

Spośród uruchomionych stablecoinów 50% wszystkich aktywnych stablecoinów powstaje w sieci Ethereum. Co więcej, stablecoiny oparte na USD, takie jak Tether, USDCoin Coinbase i Gemini Dollar Gemini są najbardziej aktywne, podczas gdy te zabezpieczone złotem są najbardziej narażone na niepowodzenie. Ze wszystkich istniejących stablecoinów, Tether zebrał największą kwotę finansowania, z ponad 1 miliardem dolarów zebranym w tegorocznym IEO.

Stablecoin 101

Na początek kilka podstawowych informacji na temat stablecoinów, zgodnie z oryginalnym stanem Stablecoins ConsenSys (napisanym przez Nathana Sexera).

Stablecoiny to krypto-aktywa, które utrzymują stabilną wartość w stosunku do ceny docelowej (np. USD). Stablecoiny są przeznaczone do każdej (zdecentralizowanej) aplikacji, która wymaga niskiego progu zmienności, aby była opłacalna na blockchainie.

Zmienność zapobiega powszechnemu przyjmowaniu kryptowalut jako środka przechowywania wartości. Ponieważ podlegają ogromnym wahaniom, nie stanowią właściwego środka wymiany ani jednostki rozliczeniowej. Rzeczywiście, żadna firma nigdy nie zaakceptowałaby cyfrowej waluty, gdy ich wartość może drastycznie spaść następnego dnia.

Zmienność utrudnia również każdemu zaakceptowanie waluty jako „jednostki”, ponieważ nie ma powszechnej akceptacji co do tego, ile może ona być warta lub ile będzie warta. Jednostka miary z definicji powinna pozostać stabilna. Tak więc zmienność przekształca to, co miało być kryptowalutami, w spekulacyjne aktywa kryptograficzne. Przy mniejszej zmienności aktywa kryptograficzne mogły już dotrzeć do znacznie szerszego grona odbiorców.

Zmienność ma wiele przyczyn, w tym:


  • stale zmieniające się postrzeganie społeczne
  • rynki wschodzące
  • statyczna polityka pieniężna
  • nieuregulowane rynki

Przypadki użycia Stablecoin

Przykłady zastosowań, w których należy zmniejszyć zmienność:

  1. Przekaz na pokrycie różnic cenowych podczas przetwarzania płatności
  2. Handel & Płatności, aby każda firma akceptowała codzienne płatności, fiat lub kryptowaluty, aby uniknąć zmienności
  3. Wynagrodzenia & Czynsze lub inne płatności cykliczne
  4. Pożyczanie & Rynki prognostyczne (emisje długoterminowe)
  5. Handlowy & Zarządzanie majątkiem. W takim przypadku stablecoiny są potrzebne, ponieważ:

    • Włącz denominację par handlowych w dolarach amerykańskich zamiast w bitcoinach lub eterze

    • Włącz ekspozycję na stawki fiducjarne (inne niż ETH lub BTC)

    • Zapewnij łatwiejszą widoczność i przyjęcie, po prostu pokazując fluktuacje w dekretach

    • Włącz możliwości arbitrażu

  6. Magazyn wartości do długoterminowego zabezpieczenia: np. górników na pokrycie stałych kosztów zapewniających stabilny dochód

Innymi słowy, każdy, kto chce czerpać korzyści z zalet technologii blockchain (przejrzystość, bezpieczeństwo, niezmienność…) bez utraty gwarancji (np. Zaufania i stabilności) zapewnianych przez waluty fiducjarne, potrzebuje stabilnej kryptowaluty.

Rodzaje Stablecoinów

Istnieją trzy główne kategorie stablecoinów – wszystkie bardzo szczegółowo opisane we wcześniej wspomnianych przeglądach, których użyjemy do kategoryzacji w mapowaniu, aby śledzić:

stan stablecoinów 01autor: Haseeb Qureshi, „Stablecoins: projektowanie kryptowaluty o stabilnej cenie”

Z zabezpieczeniem Fiat

IOU „scentralizowane” monety stabilne / zabezpieczone walutami fiducjarnymi lub towarami zabezpieczonymi zabezpieczeniem. Przykładami są Tether, USD Coin, Gemini i Digix.

Krypto-zabezpieczone

IOU „zdecentralizowane” stablecoiny / zabezpieczone krypto i / lub wieloma aktywami, zabezpieczone zabezpieczeniem. Przykładami tego rodzaju stablecoinów są MakerDAO, Steem i Alchemint.

Niezabezpieczone

Akcje Seigniorage / Bank zdecentralizowany / Algorytmiczne mechanizmy stabilizacji. Przykłady tego rodzaju stablecoinów to Terra, Ampleforth i Element Zero

Najpopularniejszy Blockchain dla Stablecoinów

Ethereum jest wyraźnym liderem stablecoinów z 33 stablecoinami opracowanymi na szczycie protokołu. Bitshares zajmuje drugie miejsce z 8 stablecoinami, a Stellar uzupełnia paczkę na trzecim miejscu z 6 stablecoinami. Dominacja Ethereum wynika z wielu powodów. Po pierwsze, Ethereum skorzystało ze swojej przewagi jako pierwszego gracza, a wczesne projekty, takie jak MakerDAO, zdecydowały się na wydanie dai na Ethereum. Po drugie, stablecoiny na Ethereum korzystają z solidnej istniejącej infrastruktury i łatwości korzystania ze standardów tokenów ERC20.

Na przykład jest już kompatybilność z portfelami, giełdami i narzędziami analitycznymi, takimi jak Alethio, Etherscan, MyCrypto i nie tylko. Kiedy nowe stablecoiny zamierzają szybko się rozwijać i rosnąć, jest to łatwiejsze na Ethereum niż na innych blockchainach. Wersje korporacyjne Ethereum, takie jak Quorum wykorzystywane przez JP Morgan, dodatkowo rozwinęły Ethereum jako głównego kandydata do emisji stablecoinów.

stan stablecoinów 02Za pośrednictwem BlockData

Finansowanie Stablecoin

stan stablecoinów 04Za pośrednictwem BlockData

Początkowe oferty giełdowe zyskały na popularności w 2019 r. Jako nowy sposób pozyskiwania kapitału w branży kryptowalut. Warto zauważyć, że Tether zakończył IEO pozyskując ponad 1 miliard dolarów. Podczas gdy Tether przyćmiewał większość konkurencji w zakresie pozyskiwania funduszy, inne czołowe projekty i firmy ze stabilnymi monetami nadal pozyskiwały ponad 500 milionów dolarów kapitału w ciągu ostatnich dwóch lat. Na przykład USD Coin Coinbase zebrał ponad 200 milionów dolarów w trzech rundach finansowania.stan stablecoinów 03

Inwestorzy venture capital rozumieją, że jeśli stablecoin odniesie sukces, może przynieść imponujące zyski. Najlepsze firmy, takie jak Digital Currency Group, Blockchain Capital i Andreessen Horowitz, mocno zainwestowały w kryptowaluty, szczególnie w stablecoiny. W rzeczywistości prawie połowa wszystkich aktywnych stablecoinów jest typu venture.

Liczba stablecoinów gwałtownie wzrosła w ciągu ostatnich dwóch lat. Tak więc, podczas gdy pionierskie stablecoiny, takie jak Tether, TrustToken i Dai nadal mają dominujący udział w rynku, ale konkurencja szybko się zbliża. Z pewnością nie wszystkie z tych projektów zakończą się sukcesem, ale drastyczny wzrost stablecoinów w ciągu ostatnich dwóch lat jasno pokazuje, że wiele osób, przedsiębiorców i firm uważa, że ​​stablecoiny będą miały duży wpływ na świat.

stan stablecoinów 05Za pośrednictwem BlockData

Poniżej znajduje się niewyczerpująca lista stablecoinów aktualnie dostępnych lub w produkcji:

Scentralizowane IOU, Stablecoins zabezpieczone zabezpieczeniami

Wspierane przez rezerwy fiducjarne (lub tradycyjne aktywa)

USDCoin: Waluta uzależniona od dolara w Coinbase.

Gemini Dollar: Stablecoin z ustaloną wartością USD wspierany przez giełdę Gemini.

Pęta: Stabilne tokeny zabezpieczone w USD (USDT) zbudowany na Omni, lidera rynku.

TrueUSD (przez Zespół TrustToken): Stabilna kryptowaluta oparta na USD (TUSD) skupiający się na przejrzystości, oparty na Ethereum.

Digix Gold Tokens: Żetony stabilne złota (DGX). 1DGX = 1 gram złota w skarbcu w Singapurze.

EURS (by Stasis): stabilny token EIP-20 zabezpieczony Fiatem, wspierany przez EUR, ze strumieniami weryfikacji, obsługiwany przez STASIS.

Globcoin.io: Stablecoins (GLX) powiązane z koszykiem walut fiducjarnych przetrzymywanych.

PATENA: Stablecoin z ustaloną wartością USD wspierany przez Paxos Standard.

Moner: Monerium z siedzibą w Reykjaviku jest zatwierdzone przez islandzki Urząd Nadzoru Finansowego i jest wspierane przez koszyk instrumentów finansowych.

TwierdzaUSD: Stablecoin z ustaloną wartością USD przez usługi finansowe Stronghold.

Jibrel (by Jibrel Network): Stablecoins (jUSD, jEUR…) wspierane przez szeroką gamę aktywów, zbudowane na blockchainie Ethereum.

PHI (przez dfinity-network): IOU stablecoins (PHI) zabezpieczone zabezpieczeniami pożyczek utrzymywanymi algorytmicznie.

Saga: Kryptowaluta zabezpieczona aktywami (SGA) utrzymywana z rezerwą utrzymywaną w regulowanej instytucji bankowej, stabilna względem SDR (koszyk walut).

PHP Bitspark: Stablecoin na giełdzie Bitspark, powiązany z peso filipińskim.

GBT: Płaszcz zimowy ze złotym grzbietem od Hellogold

Libra: Utworzony przez Facebooka i spodziewany w 2020 r., Przy wsparciu „koszyka aktywów finansowych”.

Stabilnie: Stablecoins zabezpieczone rezerwą (StableUSD) z podażą korygowaną poprzez operacje otwartego rynku.

Tokeny natywne eToro: Gibraltarska giełda uruchomiła serię stablecoinów powiązanych z walutami światowymi, w tym eToro Ruble (RUBX) i eToro Yuan (CNYX)

THBEX: Wprowadzony przez Everex, THBEX to stablecoin powiązany z Thai Bhat

Twierdza USD (przez Stronghold & IBM): token USD zabezpieczony wieloma walutami fiducjarnymi w oparciu o sieć Stellar, gwarantowany przez Federal Deposit Insurance Corporation.

Moneta USD (przez Circle & CENTRUM): tokeny Fiat (USDC) do płatności kryptograficznych i handlu (przy użyciu CENTRUM, ramy dla projektu stablecoins obejmującego rzeczywiste rezerwy aktywów, emitowane przez członków sieci CENTER i kontrolowane przez CENTER).

X8currency: Stabilna kryptowaluta (X8X) wspierana przez koszyk walut fiducjarnych i fizyczną rezerwę złota.

„Częściowo zdecentralizowane”, Stablecoiny zabezpieczone zabezpieczeniami

Wspierane przez aktywa kryptograficzne.

Bitshares: Stabilna kryptowaluta (Smarctoins: BitUSD, BitCNY) o wartości zabezpieczonej wieloma aktywami (w tym kryptowalutami) wykorzystującymi instrumenty pochodne.

Havven.io: Stablecoins (nUSD) zabezpieczone opłatami, rozproszoną pulą zabezpieczeń i mechanizmami emisji).

MakerDAO: Zdecentralizowany system emitujący stablecoiny (DAI), stabilne względem ETH i wspierane wieloma aktywami (na razie tylko ETH, ale staramy się otworzyć wersję z wieloma zabezpieczeniami). Utrzymywane przez posiadaczy MKR. Asymilowalny do instrumentów pochodnych.

StatiCoin: Stablecoins wspierane przez ETH z systemem dopasowującym spekulantów do kupowania tokenów przeciwko zabezpieczającym, którzy kupują „stablecoins” (Staticoin) w celu zapewnienia stabilności.

Alchemint: Stablecoins (SDUSD) zbudowane na bazie NEO, wspierane przez pulę aktywów (fiaty i kryptowaluty).

Augmint: Tokeny cyfrowe (A-EUR, ich stabilny token €) skierowane do walut fiducjarnych naśladujących ich mechanizmy za pomocą rezerw stabilności i inteligentnych kontraktów.

Północny (przez aurora-dao): Stabilne aktywa kryptograficzne (Boreals) zabezpieczone kombinacją rezerw eterowych, długu z pożyczek i aprobaty dapp.

Celo: Stabilne tokeny powiązane z walutami fiducjarnymi, wspierane przez zdywersyfikowaną, nadmiernie zabezpieczoną i podlegającą audytowi rezerwę aktywów kryptowalutowych.

równowaga (EOSDT): Stablecoin oparty na EOS powiązany z 1 USD i zabezpieczony innymi zasobami cyfrowymi.

rezerwować (przez Reserve Research Team): Tokeny stabilizowane przez aktywa kryptograficzne zablokowane w inteligentnym kontrakcie, „w pełni” zdecentralizowane.

Sweetbridge: Stablecoins zabezpieczone zabezpieczeniem w łańcuchu (Bridgecoins).

Unum: Stablecoiny wspierane przez wiele kryptowalut i proste mechanizmy rezerwowe.

Akcje Seigniorage

Działa jako (częściowo) zdecentralizowany bank i wykorzystuje elastyczne mechanizmy podaży. Często obejmują pewne pozycje zabezpieczające, regulacje algorytmiczne i złożone mechanizmy stabilności [Dalsze odczyty tutaj]:

BitBay Official: Kryptowaluta (BAY), której celem jest stabilizacja za pomocą dynamicznego kołka przy użyciu „płynnych” i „zamrożonych” tokenów oraz zdecentralizowanych mechanizmów zarządzania.

NuBits: Kryptowaluta (USNBT) ustabilizowany przez mechanizmy emisji i dotacje depozytowe.

SteemDollar (przez Steemit): Tokeny (SBD) do ustabilizowania na blockchainie Steem z kursem wymiany 1: 1 USD – w oparciu o system wymienialnych banknotów.

Węgiel: Kryptowaluta monitorowana (węgiel) przez elastyczną podaż przez uczestników rynku, obsługiwana przez Hedera Hashgraph.

Corion: Kryptowaluta, której cena jest utrzymywana przez automatyczną kontrolę inflacji / deflacji.

Paprochy: Stabilne (o niskiej zmienności) tokeny (fragment USD) z możliwością kontroli rezerwy i polityką podaży pieniężnej.

Kowala (by Kowala Tech): Kryptowaluta (kCoin) jest stabilna wobec fiatów, kryptowalut i innych rodzajów aktywów utrzymywanych za pomocą algorytmów i wyroczni rynkowych.

Topl: Stabilna kryptowaluta (Polys) wspierana przez koszyk aktywów ustabilizowany przez fundację Topl, która wydaje i wymienia tokeny.

Stabilny: Tokeny (STB) do ustabilizowania poprzez elastyczną podaż i popyt z mechanizmami powstrzymywania inflacji.

StableUnit: Tokeny, których cena jest utrzymywana za pomocą wielu mechanizmów stabilizacji obejmujących DAO, rezerwy kryptowalut wykorzystujące różne systemy monetarne.

TerraMoney: Kryptowaluta powiązana z koszykiem walut (np. SDR) i aktywami o wartości stabilizowanej algorytmicznie; obejmuje zdecentralizowane elastyczne mechanizmy dostaw.

***

Chcesz, aby najnowsze wiadomości i analizy Ethereum trafiały prosto do Twojej skrzynki odbiorczej?

Subskrybuj biuletyny ConsenSys

CBDCDeFiPłatnościStablecoinNewsletterZapisz się do naszego newslettera, aby otrzymywać najnowsze wiadomości o Ethereum, rozwiązania dla przedsiębiorstw, zasoby dla programistów i nie tylko.Ethereum Raport DeFi za III kwartał 2020 rRaport

Ethereum Raport DeFi za III kwartał 2020 r

Ethereum Raport DeFi za II kwartał 2020 rRaport

Ethereum Raport DeFi za II kwartał 2020 r

Ethereum 2 0 Raport o obstawianiu ekosystemówRaport

Raport ekosystemu obstawiania Ethereum 2.0

Kompletny przewodnik po sieciach biznesowych BlockchainPrzewodnik

Kompletny przewodnik po sieciach biznesowych Blockchain

Jak zbudować udany produkt BlockchainWebinar

Jak zbudować udany produkt Blockchain

Banki centralne i przyszłość pieniądzaBiały papier

Banki centralne i przyszłość pieniądza

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me