Co to jest DeFi – przewodnik dla początkujących po zdecentralizowanych finansach

Zdecentralizowane finanse (DeFi) stały się modnym hasłem, które wprowadziło ogromną zmianę w podejściu do transakcji finansowych. Jeśli jesteś początkującym, przeczytaj ten ostateczny przewodnik po zdecentralizowanych finansach i zrozum, czym jest DeFi.

Pieniądze są nieuniknionym aspektem postępu ludzkiej cywilizacji od czasów starożytnych. Oprócz zapewnienia realnego instrumentu wspierającego transakcje finansowe, pieniądze były ważnym symbolem zaufania między dwiema stronami zaangażowanymi w konkretną transakcję. Zapewnienie namacalnego towaru dla różnych transakcji z pieniędzmi jest potężnym powodem, dla którego praktycznie niemożliwe jest myślenie o świecie bez pieniędzy.

Zarejestruj się teraz: kurs szkoleniowy DeFi

Kryptowaluty szturmem podbijają świat z przewidywaniami sugerującymi, że pieniądze, jakie znamy, mogą zbliżać się do końca. W tym czasie jedno pytanie – „co to jest DeFi” zyskało szczególnie duże zainteresowanie. DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, stopniowo nabiera rozpędu jako jeden z gorących tematów dyskusji. Ogromny popyt na deweloperów DeFi jest również jednym z powodów, dla których zwraca się uwagę na zdecentralizowane finanse.

Zastanówmy się więc nad znaczeniem DeFi i spostrzeżeniami dla zrozumienia ekosystemu DeFi w prosty i lepszy sposób. Poniższa dyskusja skupia się nie tylko na znaczeniu DeFi, ale także na czynnikach, które doprowadziły do ​​powstania DeFi. Początkujący mogą wykorzystać tę dyskusję do ustalenia wiedzy na poziomie fundacji dotyczącej zdecentralizowanych finansów, wykraczającej poza zakres zwykłego przeglądu DeFi.

Definicja DeFi (zdecentralizowane finanse)

Prawie każdy początkujący zastanawiałby się, „czym jest DeFi” i jest to rozsądne. DeFi to skrót od Decentralized Finance, który oznacza asortyment aplikacji finansowych wykorzystujących sieci i technologie blockchain. Zdecentralizowane finanse DeFi wprowadziło ogromną zmianę w postrzeganiu transakcji finansowych poza dotychczasowymi założeniami panującego, zamkniętego rynku finansowego.

Potencjał DeFi jest dostosowany do skierowania uwagi na ekonomię finansową o większej przejrzystości. W rzekomo nowej, otwartej gospodarce finansowej protokoły finansowe opierałyby się na trzech dominujących elementach: interoperacyjności, programowalności i łatwości komponowania. Decentralized Finance jest architektem i liderem ruchu Open Finance.

Dzięki Ruchowi Open Finance użytkownicy mogą znaleźć alternatywy dla usług finansowych, takich jak oszczędności, ubezpieczenia, pożyczki, handel i wiele innych znaczących działań finansowych. Oczekuje się, że perspektywy aplikacji DeFi przewyższają konwencjonalne, zamknięte aplikacje finansowe pod względem zakresu i zasięgu. Przede wszystkim DeFi stwarza większe szanse na dostępność dla każdej osoby mającej dwurdzeniową zależność.

Zależność dwurdzeniowa oznacza łączność internetową i urządzenia umożliwiające dostęp do usługi, takie jak komputer, smartfon lub tablet. Najważniejszym czynnikiem we wprowadzeniu do DeFi byłaby możliwość wykorzystania Ethereum do efektywnej integracji kryptowaluty, systemów finansowych i technologii blockchain. Dlatego łatwiej jest zrozumieć, że DeFi wykorzystuje istniejący rynek finansowy, aby zapewnić lepszą przejrzystość i możliwość edycji dla różnych protokołów.

Przeczytaj także: Krótki przewodnik po DeFi

Cel DeFi (zdecentralizowane finansowanie)

Następną istotną kwestią dla każdej osoby po dowiedzeniu się, czym są zdecentralizowane finanse, jest cel, któremu służy. Rozsądne jest zastanawianie się, dlaczego powstało DeFi, a to pytanie staje się nieuniknione w czasach, gdy zdecentralizowane finanse są określane jako zjawisko nie do powstrzymania. Dlatego bliższa refleksja na temat pochodzenia DeFi może rzucić światło na to, czym jest DeFi i dlaczego go potrzebujemy.

Czynnik centralizacji na tradycyjnym rynku jest ewidentnym szczegółem, na który wpływają rządy, również scentralizowane pod względem struktury. Dlatego system walutowy ma również funkcjonować za pośrednictwem scentralizowanych podmiotów, takich jak banki. Czynnik centralizacji implikuje zarządzanie i regulację scentralizowanych podmiotów, przy czym absolutna kontrola sprawowana jest nad podmiotami.


Ponadto podejście scentralizowane wiąże się również z wyższym ryzykiem ze względu na pojedynczy punkt awarii. Wiele pytań dotyczących funkcjonalności scentralizowanych podmiotów również rodzi potrzebę skupienia się na alternatywach. Na przykład termin podejmowania decyzji przez organy o drukowaniu większej liczby walut oraz wpływ czynników, takich jak potrzeby finansowe lub potrzeba ciągłości na takie decyzje, to tylko niektóre z pytań, które budzą wątpliwości co do długoterminowego potencjału scentralizowanych systemów finansowych..

Aby szczegółowo zrozumieć DeFi, musisz zacząć od podstaw blockchain. Rozpocznij z bezpłatnym kursem Blockchain i zobacz różnicę.

Jak doszło do powstania zdecentralizowanych finansów – pochodzenie DeFi

Zrozumienie pochodzenia DeFi wykracza poza proste odpowiedzi na pytanie, czym jest DeFi. Weźmy przykład dolarów, aby zrozumieć pułapki w scentralizowanych jednostkach. Stale spadająca wartość dolarów w ciągu ostatnich 50 lat pokazuje, że miał on stosunkowo większą siłę nabywczą niż w 2020 r. Inflacja wartości waluty wymaga posiadania większej ilości waluty na zakup tego samego produktu, który można było kupić w przeszłości.

Przykład złej polityki monetarnej rządu Wenezueli i jej wpływu na wszechczasów wysoką stopę inflacji zwraca uwagę na niepowodzenia scentralizowanych podmiotów. Rząd dodatkowo pogorszył sytuację, decydując się na drukowanie większej ilości waluty w przypadku spadku cen ropy. W rezultacie stopa inflacji wynosząca 1 000 000% spowodowała drastyczny brak równowagi w gospodarce Wenezueli. Banki są również jednym z krytycznych czynników, które odgrywają rolę w promowaniu idei zdecentralizowanego finansowania.

Niemal wszystkie banki udostępniają odsetki od oszczędności klienta w formie cyklicznych lub stałych kwot. Jednak banki wykorzystują pieniądze klientów do inwestowania na różnych rynkach poprzez pożyczki dla przedsiębiorstw o ​​wyższych stopach procentowych. W efekcie banki uzyskują większe zyski z pieniędzy klientów, zwracając jednocześnie banalny ułamek zysku klientowi.

Roczne stopy procentowe na całym świecie kształtują się na poziomie 2-3%, co oznacza, że ​​klienci nie uzyskują korzyści, których chcą, deponując swoje pieniądze w bankach. Dlatego klienci powinni znaleźć sposoby na dywersyfikację swoich inwestycji na rynku akcji, programach, funduszach inwestycyjnych i wielu innych instrumentach finansowych. W tym momencie znaczenie tego, co jest DeFi, staje się oczywiste, ponieważ banki nie pozwalają klientom kontrolować dywersyfikacji swoich inwestycji.

Typowe przypadki zdecentralizowanego finansowania

Zdecentralizowane finanse pojawiły się jako korzystne rozwiązanie problemów wymienionych powyżej w konwencjonalnych scentralizowanych systemach finansowych. Nie tylko eliminuje potrzebę posiadania władz centralnych w systemach finansowych, ale także wymyśla na nowo system bankowy, aby zapewnić możliwości dla prawie każdej osoby. Dogłębna refleksja na temat przypadków użycia i zalet DeFi może pomóc w przewidywaniu powodów, dla których warto skupić się na tym, czym jest DeFi. Oto zarys różnych typowych przypadków użycia DeFi.

  • Otwarte platformy pożyczkowe

Otwarty charakter DeFi zapewnia wyjątkowe możliwości dla otwartych protokołów pożyczkowych. Otwarte protokoły pożyczkowe ułatwiają udzielanie pożyczek w zdecentralizowanym finansowaniu. Otwarte protokoły pożyczkowe zapewniają zabezpieczenie aktywów cyfrowych, standaryzację, zerową kontrolę zdolności kredytowej i natychmiastowe rozliczenie transakcji.

Ponadto hosting usług pożyczkowych na publicznych łańcuchach bloków zapewnia odpowiednie zaufanie do funkcjonalności tych systemów. Dodatkowo wsparcie kryptograficznych metod weryfikacji, ograniczone ryzyko kontrahenta i efektywny kosztowo proces sprawiają, że usługi pożyczkowe Decentralized Finance są lepsze niż konwencjonalne systemy kredytowe.

Chcesz wiedzieć, czym różnią się publiczne łańcuchy bloków od prywatnych? Sprawdź różnicę między tymi dwoma – Blockchain publiczny vs prywatny

  • Zdecentralizowane transakcje

Przypadki użycia DeFi na zdecentralizowanym rynku również dają możliwość podkreślenia tego, czym jest DeFi. Zdecentralizowany rynek lub platformy DEX eliminują potrzebę scentralizowanych organów do przechowywania aktywów cyfrowych do handlu. Jednak scentralizowane rynki posiadają absolutną kontrolę nad zasobami cyfrowymi z centralnym punktem awarii, zwiększając w ten sposób szanse na wykorzystanie przez hakerów. Na platformie DEX wykorzystanie inteligentnych kontraktów do automatyzacji handlu i innych zadań handlowych zmniejsza koszty i zwiększa zaufanie.

  • Stablecoins, ubezpieczenia i kredyty hipoteczne

Wykorzystanie DeFi do ubezpieczeń, kredytów hipotecznych i stabilnych monet jest również kolejnym obiecującym przykładem pojawiających się powszechnych przypadków użycia DeFi. Zdecentralizowane finanse stanowią idealną podstawę do promowania stosowania stabilnych monet oznaczonych pod względem wartości w odniesieniu do pieniądza fiducjarnego. Zdecentralizowane Finanse wspierają działalność ubezpieczeniową, eliminując pośredników i efektywnie przyspieszając proces. Następnie zdecentralizowane finansowanie mogłoby również promować szybkość i redukcję kosztów rozwiązań hipotecznych poprzez wykorzystanie inteligentnych umów.

Zalety DeFi (zdecentralizowane finanse)

Teraz kolejna ważna kwestia w zrozumieniu zdecentralizowanego finansowania DeFi odnosi się do jego korzyści. Chociaż DeFi ma wiele zalet, skupmy się na ważnych wzmiankach, które sprzyjają popularności zdecentralizowanych finansów.

  • Nie są wymagane żadne uprawnienia

Zdecentralizowane finanse mają kluczowe zalety, ponieważ są pozbawione pozwoleń. Finansowanie bez pozwolenia poprawia dostęp do usług i produktów finansowych dla osób, które nie mają dostępu do scentralizowanego finansowania. Obecnie 20% światowej populacji nie ma dostępu do rozwiązań bankowych z różnych powodów. Brak odpowiedniej dokumentacji, brak rozwiązań bankowych w lokalizacji geograficznej lub zła ocena kredytowa to przyczyny ograniczające dostęp do usług bankowych.

DeFi usuwa te problemy, a zdecentralizowana aplikacja DeFi, MakerDAO, jest doskonałym przykładem. MakerDAO pomaga w wykorzystaniu Ethereum (ETH) do zaciągania pożyczek. Możesz zdeponować ETH na platformie MakerDAO, która polega na zautomatyzowanym rozwiązaniu inteligentnych kontraktów do zarządzania całym procesem. Inteligentny kontrakt umożliwia stworzenie Collateralized Debt Position (CDP), która pomaga w pozyskiwaniu kryptowalut DAI.

  • Elastyczne możliwości zarobkowania

Kolejną ważną zaletą zdecentralizowanego finansowania, która zwraca uwagę na to, czym jest DeFi, jest możliwość zarabiania pieniędzy. Wiele zdecentralizowanych aplikacji, takich jak Compound i Dharma, pozwala zwiększyć wartość inwestycji w zasoby cyfrowe. Te aplikacje mogą pomóc w wykorzystaniu zasobów cyfrowych, takich jak DAI lub USDC, które z kolei mogą pożyczać innym użytkownikom. Dzięki temu klienci mogą uzyskać większe zainteresowanie w porównaniu z konwencjonalnymi systemami bankowymi.

  • Nie musisz polegać na bankach

Ogromną korzyścią jest również ułatwienie dostępu w DeFi w porównaniu z kapitałem i usługami. DeFi eliminuje potrzebę uzależnienia się od rządowych systemów bankowych, zwracając w ten sposób uwagę na to, czym jest DeFi i dlaczego go potrzebujemy.

  • Więcej możliwości dla innowacji

Ekosystem DeFi zapewnia wiarygodne perspektywy innowacji i tworzenia usług i produktów DeFi. DeFi jest protokołem otwartym i może stanowić potężne wsparcie przy opracowywaniu nowej generacji rozwiązań finansowych. Znaczenie DeFi nabiera większego znaczenia, ponieważ może wykorzystać Ethereum i umożliwia innowatorom tworzenie nowych zdecentralizowanych aplikacji dla sektora finansowego.

  • Ulepszony otwarty dostęp z zaufaniem

Przejrzystość jest również jednym z najważniejszych punktów we wprowadzeniu do DeFi, co sugeruje perspektywy łatwego testowania i wypróbowywania rozwiązań aplikacji DeFi. Przejrzystość umożliwia również zapewnienie niezawodnego systemu z łatwością użytkowania.

  • Klienci mają kontrolę dzięki DeFi

Najbardziej krytyczną zaletą DeFi, która oznacza potrzebę skupienia się na tym, czym jest DeFi, jest absolutna kontrola dla klientów. Klienci mogą uzyskać pełną kontrolę nad swoimi finansami dzięki DeFi, z elastycznością w podejmowaniu decyzji dotyczących ich inwestycji. Dlatego DeFi umożliwia perspektywom osiągnięcie lepszych stóp procentowych w zależności od miejsca inwestycji.

DeFi to kolejna ewolucja systemu finansowego, ale popularne jest również CeFi. Zrozummy różnice między nimi: DeFi vs CeFi.

Składniki ekosystemu DeFi

Rozumiejąc, czym jest DeFi i jego znaczenie w oparciu o różne przypadki użycia i korzyści, rozsądnie jest pomyśleć o całym ekosystemie DeFi. Najlepsze projekty DeFi i szczegółowy obraz ekosystemów DeFi mogą pomóc w skutecznym uzupełnieniu wiedzy na temat podstaw DeFi.

Rozległy ekosystem DeFi zawiera kluczowe elementy, takie jak protokoły otwartej księgi, stabilne monety, giełdy i otwarte rynki oraz platformy ubezpieczeniowe i do zarządzania inwestycjami, które pokrótce omówiliśmy we wcześniejszych częściach tej dyskusji. Mówiąc o najlepszym projekcie DeFi w powszechnej aplikacji, MakerDAO wychodzi na pierwszy plan. Pozwól nam znaleźć dogłębny wgląd w składniki ekosystemów DeFi, aby zrozumieć, w jaki sposób powstało wiele pomocnych aplikacji, które zmieniają sposób, w jaki patrzyliśmy na systemy finansowe.

  • Otwórz protokoły księgi

Protokoły otwartej księgi zyskują na znaczeniu w środowisku DeFi ze względu na swoją otwartą naturę. Popularność projektów DeFi, takich jak Compound Finance, DAI lub Dharma, implikuje efektywność protokołów otwartej księgi. Platformy odzwierciedlają funkcje prawdziwych banków, umożliwiając użytkownikom deponowanie aktywów, które system wykorzystuje do zaciągania i pożyczania.

Elastyczność platform lądowania DeFi jest potężnym wsparciem w osiąganiu lepszych zwrotów z inwestycji, wraz z zapewnieniem lepszej kontroli nad inwestycjami i zwrotami. Pozytywnym aspektem jest również wsparcie inteligentnych kontraktów w automatyzacji akcji kredytowej i pożyczkowej w projektach DeFi. Na przykład inteligentne kontrakty pomagają łączyć pożyczkodawców i pożyczkobiorców, zarządzać odsetkami i dokumentować warunki pożyczki.

Ponadto zyskujesz również na przejrzystości i usunięciu organów centralnych, aby zapewnić wyższe zyski przy lepszym zrozumieniu ryzyka inwestycyjnego. Protokoły otwartej księgi są ważnym aspektem zrozumienia DeFi i tego, jak publiczne łańcuchy bloków, takie jak Ethereum, mogą pomóc w standaryzacji i globalnym rozpoznawaniu protokołów. W rezultacie możesz znaleźć wiele innych zalet publicznego łańcucha blokowego, takiego jak Ethereum, z protokołami otwartej księgi.

Niektóre z godnych uwagi korzyści obejmują zabezpieczenie aktywów cyfrowych oraz integrację wypożyczania i pożyczania zasobów cyfrowych. Oczywiste są również korzyści płynące ze standaryzacji, interoperacyjności i automatyzacji. Możesz także dostrzec korzyści płynące z szybszego i natychmiastowego rozliczenia transakcji dzięki bezpiecznym metodom pożyczkowym. Ograniczony wymóg KYC lub kontroli kredytowej w celu uzyskania dostępu do usług finansowych za pomocą protokołów otwartej księgi również przedstawia wiarygodne korzyści.

Ważne jest, aby zrozumieć ryzyko związane z DeFi, aby odkryć jego potencjał z neutralnej perspektywy. Oto przewodnik po zagrożeniach w DeFi i zarządzaniu nimi.

  • Stablecoins

Stablecoiny są potężnymi składnikami do zrozumienia ekosystemu DeFi, ponieważ są porównywane pod względem wartości aktywów walutowych w prawdziwym świecie. Ogólnie rzecz biorąc, wszystkie stablecoiny w istniejącym ekosystemie DeFi są przypięte do dolara amerykańskiego. Głównym celem jest zapewnienie lepszej wydajności, zaufania i stabilności.

Projekt stablecoinów w celu utrzymania stabilności w porównaniu z kryptowalutami jest również uderzającą atrakcją dla ekosystemu DeFi. Stablecoiny są podzielone na trzy różne kategorie, takie jak stablecoiny z zabezpieczeniem fiducjarnym, niezabezpieczone i kryptowalutowane stablecoiny o odrębnych cechach i funkcjach. Stablecoiny zabezpieczone fiatem są przypięte do prawdziwej waluty, takiej jak dolar amerykański lub euro, zapewniając w ten sposób lepszą gwarancję stabilności.

Ten sam współczynnik w porównaniu z walutą fiducjarną zapewnia lepszą stabilność i niezmienność w przypadku stablecoinów. Powszechnie akceptowane stablecoiny z zabezpieczeniem fiat odnoszą się do Gemini Dollars, Tether, USDC i wielu innych. Monety z zabezpieczeniem fiat również wiążą się z pewnym ryzykiem, zwłaszcza w przypadku wymogu scentralizowanego organu.

Potrzebujesz również odpowiednich przepisów dotyczących utrzymania i przyjmowania stablecoinów wśród ogółu społeczeństwa. Stablecoiny z zabezpieczeniem kryptograficznym są podobne do stablecoinów z zabezpieczeniem fiat, w których kryptowaluty zastępują walutę fiducjarną. Głównymi czynnikami, które wpływają na stabilność kryptowalut zabezpieczonych stablecoinami, są zachęty dotyczące mediów i bezfunkcyjne ubezpieczenie. Jeden z wybitnych przykładów kryptowalutowanych stablecoinów odnosi się do DAI.

Stablecoiny z zabezpieczeniem kryptograficznym zależą od zabezpieczenia, tylko wtedy, gdy stablecoin staje się zadłużony. Problemy ze zmiennością kryptowalut zabezpieczonych kryptowalutami znajdują wiarygodną odpowiedź, włączając protokół z możliwościami pożyczkodawcy. Ostatnim rodzajem stablecoinów są niezabezpieczone stablecoiny. Uderzającą zaletą niezabezpieczonych stablecoinów jest podstawowy algorytm napędzający rozwój dodatkowych tokenów. Działa w przypadku konieczności zapewnienia obniżenia wartości tokena i utrzymania stabilności.

Chcesz dowiedzieć się więcej o stabilnych monetach? Oto wszystko, co musisz wiedzieć o stabilnych monetach.

  • Zdecentralizowane platformy wymiany

Zdecentralizowana giełda lub platformy DEX są krytycznymi dodatkami w odpowiedzi na to, czym są zdecentralizowane finanse i ekosystem DeFi. IDEX jest wybitnym przykładem zdecentralizowanej wymiany. Platformy te zapewniają lepszą dostępność dla użytkowników dzięki częściowemu ujawnianiu tożsamości.

Ponadto zdecentralizowane giełdy eliminują potrzebę przechowywania zasobów cyfrowych. Użytkownicy powinni podłączyć swoje portfele do giełdy i czekać na wykonanie. Po zainicjowaniu handlu inteligentne kontrakty zapewniają właściwe zarządzanie transferem środków.

  • Platformy do zarządzania inwestycjami ubezpieczeniowymi

Ekosystem DeFi oferuje również obiecujące możliwości tworzenia lepszych platform inwestycyjnych i ubezpieczeniowych. Rynek tokenów zabezpieczających odgrywa kluczową rolę w przyspieszaniu działań ubezpieczeniowych. Polymath to doskonały przykład jednego z najlepszych projektów DeFi w tym przypadku.

Zapewnia lepsze narzędzia, struktury i zasoby do tworzenia, zarządzania i publikowania tokenów bezpieczeństwa. Wiele innych platform zarządzania aktywami może również pomóc w lepszym zarządzaniu handlem i zarządzaniem ryzykiem.

Zobacz także: Najlepsze projekty DeFi

Słowa końcowe

Na koniec można zauważyć, że zdecentralizowane finanse to kolejna wielka rzecz w rewolucjonizowaniu systemów finansowych. Uczniowie mają możliwość odkrycia szeregu informacji, które pokazują jego znaczenie w istniejącym krajobrazie finansowym. DeFi przedstawia również wiarygodne perspektywy cyfrowej transformacji systemów finansowych i ułatwienia dostępu do instrumentów finansowych.

Rosnąca potrzeba pokonywania wyzwań związanych z tradycyjnymi systemami finansowymi będzie nadal sprzyjać rozwojowi ekosystemu DeFi. Dlatego rozsądne jest przewidywanie możliwości kariery z umiejętnościami DeFi i wybieranie godnych zaufania platform edukacyjnych dla rozwoju kariery. Zapisz się na kurs DeFi i zrób pierwszy krok w kierunku poznania zdecentralizowanych finansów już teraz!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map