Wat zijn de voordelen van Blockchain in Finance?

De Ethereum-blockchain maakt meer open, inclusieve en veilige bedrijfsnetwerken, gedeelde bedrijfsmodellen, efficiëntere processen, lagere kosten en nieuwe producten en diensten op het gebied van bankieren en financiën mogelijk. Hierdoor kunnen digitale effecten binnen kortere perioden worden uitgegeven, tegen lagere eenheidskosten en met meer maatwerk. Digitale financiële instrumenten kunnen dus worden afgestemd op de behoeften van beleggers, waardoor de markt voor beleggers wordt vergroot, de kosten voor emittenten worden verlaagd en het tegenpartijrisico wordt verkleind.. 

In de afgelopen vijf jaar is de technologie volwassen geworden voor gebruik op ondernemingsniveau, wat de volgende voordelen aantoont: 

  • Veiligheid: De gedistribueerde, op consensus gebaseerde architectuur elimineert single points of failure en vermindert de behoefte aan datatussenpersonen, zoals overdrachtsagenten, exploitanten van berichtensystemen en inefficiënte monopolistische hulpprogramma’s. Ethereum maakt ook de implementatie mogelijk van veilige applicatiecode die is ontworpen om fraudebestendig te zijn tegen fraude en kwaadwillende derden, waardoor het vrijwel onmogelijk is om te hacken of te manipuleren.
  • Transparantie: Het maakt gebruik van gemeenschappelijke standaarden, protocollen en gedeelde processen en fungeert als een enkele gedeelde bron van waarheid voor netwerkdeelnemers
  • Vertrouwen: Het transparante en onveranderlijke grootboek maakt het gemakkelijk voor verschillende partijen in een zakelijk netwerk om samen te werken, gegevens te beheren en overeenkomsten te sluiten
  • Programmeerbaarheid: Het ondersteunt de creatie en uitvoering van slimme contracten – fraudebestendige, deterministische software die bedrijfslogica automatiseert – waardoor meer vertrouwen en efficiëntie wordt gecreëerd
  • Privacy: Het biedt toonaangevende tools voor granulaire gegevensprivacy op elke laag van de softwarestack, waardoor het selectief delen van gegevens in bedrijfsnetwerken mogelijk is. Dit verbetert de transparantie, het vertrouwen en de efficiëntie aanzienlijk met behoud van privacy en vertrouwelijkheid.
  • Hoge performantie: De privé- en hybride netwerken zijn ontworpen om honderden transacties per seconde en periodieke pieken in netwerkactiviteit te ondersteunen
  • Schaalbaarheid: Het ondersteunt de interoperabiliteit tussen private en publieke ketens en biedt elke bedrijfsoplossing het wereldwijde bereik, de enorme veerkracht en de hoge integriteit van het mainnet

Volgens een rapport door Jupiter Research, blockchain-implementaties zullen banken in staat stellen om tegen het einde van 2030 besparingen te realiseren op grensoverschrijdende afwikkelingstransacties van maximaal $ 27 miljard, waardoor de kosten met meer dan 11% worden verlaagd. Ethereum heeft met name al een disruptieve economie laten zien, door meer dan 10x kostenvoordelen te creëren ten opzichte van bestaande technologieën. Financiële instellingen erkennen dat gedistribueerde grootboektechnologie de komende tien jaar miljarden dollars zal besparen voor banken en grote financiële instellingen. 

 

Hoe beïnvloedt de digitalisering van financiële instrumenten de financiën??

De digitalisering van financiële instrumenten – waaronder digitale activa, slimme contracten en programmeerbaar geld – tilt de voordelen van blockchain verder door ongekende niveaus van connectiviteit en programmeerbaarheid tussen producten, diensten, activa en holdings te creëren. Deze gedigitaliseerde instrumenten zullen de processen van commerciële en financiële markten opnieuw definiëren en een nieuw paradigma creëren waarin waarde wordt toegevoegd op elk contactpunt. 

Digitale financiële instrumenten bieden de volgende zakelijke voordelen:

  • Authenticiteit en schaarste: Digitalisering zorgt voor gegevensintegriteit en maakt de herkomst van activa en de volledige transactiegeschiedenis mogelijk in één gedeelde bron van waarheid
  • Programmeerbare mogelijkheden: Code die betrekking heeft op governance, compliance, gegevensprivacy, identiteit (KYC / AML-attributen), systeemprikkels en functies die de participatie van belanghebbenden beheren (voor stemmen en andere rechten) – kan in de activa zelf worden ingebouwd
  • Gestroomlijnde processen: Verhoogde automatisering verhoogt de algehele operationele efficiëntie. Het maakt realtime afwikkeling, audit en rapportage mogelijk; en het vermindert de verwerkingstijden, de kans op fouten en vertragingen, en het aantal stappen en tussenpersonen dat nodig is om hetzelfde niveau van vertrouwen in traditionele processen te bereiken
  • Economische voordelen: Geautomatiseerde, efficiëntere processen leiden tot lagere infrastructuurkosten, bedrijfskosten en transactiekosten
  • Reactiviteit van de markt: Digitale effecten maken meer maatwerk mogelijk dan gestandaardiseerde effecten, en kunnen binnen kortere tijdsbestekken worden uitgegeven. Uitgevende instellingen kunnen op maat gemaakte digitale financiële instrumenten creëren die direct zijn afgestemd op de vraag van beleggers.
  • Nieuwe producten en markten: Veilige, schaalbare en snelle overdracht van activa, gefractioneerd eigendom van echte activa, tokenized micro-economieën en meer

Samen resulteren deze voordelen in transparantere governancesystemen met meer verantwoordingsplicht, efficiëntere bedrijfsmodellen, betere afstemming van stimulansen tussen belanghebbenden, grotere liquiditeit, lagere kapitaalkosten, verminderd tegenpartijrisico, toegang tot een bredere investeerders- en kapitaalbasis en toegang tot alle andere digitale financiële instrumenten.

Product in de schijnwerpers

ConsenSys Codefi

Codefi is het blockchain-besturingssysteem voor wereldwijde handel en financiën, gebouwd om bedrijfsprocessen te optimaliseren, digitale financiële instrumenten te activeren en productieklare blockchain-oplossingen te implementeren.

ConsenSys Codefi

Wat zijn de blockchain-use cases in financiële dienstverlening?

  • Uitgifte
  • Verkoop en handel
  • Verrekening en afwikkeling
  • Post-trade services en infrastructuur
  • Onderhoud van activa
  • Hechtenis
  • Vermogensbeheer
    • Fonds lancering 
    • Cap tafelbeheer
    • Transferbureau in vermogensbeheer
    • Fondsadministratie
    • Betalingen en overmakingen
      • Binnenlandse retailbetalingen
      • Binnenlandse groothandels- en effectenafwikkeling
      • Grensoverschrijdende betalingen
      • Tokenized fiat, stablecoins en cryptocurrency
      • Bankieren en lenen
        • Kredietvoorspelling en kredietscore
        • Syndicatie, acceptatie en uitbetaling van leningen
        • Zekerheidstelling van activa
        • Handelsfinanciering
          • Kredietbrieven en vrachtbrief
          • Financieringsstructuren
          • Verzekering
            • Verwerking en uitbetaling van claims
            • Geparametriseerde contracten
            • Herverzekeringsmarkten
            •  

              Hoe beïnvloedt blockchain de kapitaalmarkten??


              Kapitaalmarkten verwijst naar het koppelen van emittenten met een vraag naar kapitaal, naar beleggers met overeenkomstige risico- en rendementsprofielen. Of emittenten nu ondernemers, startups of grote organisaties zijn, het proces van het aantrekken van kapitaal kan een uitdaging zijn. Bedrijven hebben te maken met steeds strengere regelgeving, langere tijd om op de markt te komen, volatiliteit als gevolg van rentetarieven en liquiditeitsrisico’s. Met name in opkomende markten moeten ze het hoofd bieden aan het gebrek aan rigoureus toezicht, gedegen regelgeving en voldoende marktinfrastructuur voor uitgifte, vereffening, clearing en handel. Blockchain biedt meerdere voordelen voor verschillende gebruikssituaties op de kapitaalmarkt:

              • Eliminatie van een enkel storingspunt door middel van gedecentraliseerde hulpprogramma’s 
              • Facilitering van kapitaalmarktactiviteiten door processen te stroomlijnen, kosten te verlagen en afwikkelingstijden te verkorten 
              • Digitalisering van processen en workflows, waardoor operationele risico’s op fraude, menselijke fouten en algemeen tegenpartijrisico worden verminderd
              • Digitalisering of tokenisatie van activa en financiële instrumenten, waardoor ze programmeerbaar en veel gemakkelijker te beheren en verhandelen zijn. In symbolische vorm krijgen ze bredere markttoegang door verhoogde connectiviteit en de mogelijkheid van gefractioneerd eigendom. Dit resulteert in meer liquiditeit en lagere kapitaalkosten.
              Lees meer over blockchain op kapitaalmarkten →

              Insight-rapport

              Kapitaalmarkten bevorderen met Blockchain-technologie

              Een rapport waarin de rol van CSD’s en Ethereum in gedecentraliseerde financiën wordt onderzocht.

              Kapitaalmarkten bevorderen met Blockchain-technologie

              Welke invloed heeft blockchain op activabeheer??

              Durfkapitaalfirma’s, private-equityfirma’s, vastgoedfondsen en gespecialiseerde markten worden geconfronteerd met eisen om het aansprakelijkheidsrisicobeheer te verbeteren, dynamischere besluitvormingsstructuren aan te passen en de toenemende complexiteit van steeds veranderende regelgeving aan te pakken. Blockchain kan het beheer van activa en belanghebbenden effectief stroomlijnen. Het staat toe: 

              • Geautomatiseerde lancering van fondsen
              • Naadloze betrokkenheid van belanghebbenden met gedigitaliseerde activa en services
              • Digitalisering van de portefeuille en bestaande holdings voor ruimere markttoegang, liquiditeit en fractionering
              • Aanpasbare ingebouwde privacy-instellingen voor vertrouwelijkheid van transacties
              • Stemmen en andere rechten en plichten van aandeelhouders zijn geprogrammeerd in digitale activa, wat resulteert in een naadloze gebruikerservaring en minder risico op menselijke fouten
              • Oprichting en handhaving van stimuleringsmechanismen om deelname te bevorderen en snode activiteiten te bestraffen
              • Verbeterd bestuur en transparantie voor investeerders en belanghebbenden
              • Efficiënt cap-tafelbeheer
              • Geautomatiseerde fondsenadministratie
              • Geautomatiseerd transferbureau in vermogensbeheer
              Lees meer over blockchain in vermogensbeheer →

              Product in de schijnwerpers

              Codefi-activa

              Met Codefi Assets kunnen vermogensbeheerders de levenscyclus van digitale activa, bijbehorende markten en digitale financiële instrumenten op openbare of geautoriseerde blockchain-netwerken creëren, uitgeven en beheren

              Codefi-activa

              Hoe beïnvloedt blockchain wereldwijde betalingen en overmakingen??

              Wereldwijde betalingen en overmakingen worden tegenwoordig uitgevoerd door een aantal tussenpersonen die tol eisen voor hun service. Het duurt 2 tot 7 dagen en kost een globaal gemiddeld 6,94% om $ 200 te sturen tussen landen. Dit betekent dat overmakingen direct met $ 48 miljard worden verminderd via vergoedingen, tussenpersonen en financiële instellingen. Blockchain kan betalings- en overmakingsprocessen stroomlijnen, de afwikkelingstijden verkorten en de kosten aanzienlijk verlagen. Het staat toe:

              • Snelle en veilige binnenlandse retailbetalingen
              • Snelle en veilige binnenlandse groothandels- en effectenafwikkeling
              • Snelle en veilige grensoverschrijdende betalingen
              • Realtime brutoverevening tussen centrale banken, commerciële banken en onafhankelijke banken
              • Gedigitaliseerde KYC / AML-gegevens en transactiegeschiedenis, waardoor het risico op fraude wordt verminderd en realtime authenticatie mogelijk is
              • Geautomatiseerd regelgevend toezicht en controle
              • Meerdere betalingsmethoden ingeschakeld op blockchain: Tokenized fiat, stablecoin, en cryptocurrency
              Lees meer over blockchain in betalingen en geld →

              Casestudy over bank- en financiële zaken

              Project i2i: Financiële inclusie stimuleren in de Filippijnen

              Blockchain voor betalingen. Project i2i is een Enterprise Ethereum-betalingsnetwerk gebouwd met Unionbank of the Philippines om landelijke banken te integreren in het binnenlandse financiële systeem, waardoor meer toegankelijke en efficiënte binnenlandse transacties voor lokale burgers mogelijk worden gemaakt..

              Project i2i Financiële inclusie stimuleren in de Filippijnen

              Welke invloed heeft blockchain op bankieren en lenen??

              Kernbankieren omvat transactie-, lening-, hypotheek- en betalingsdiensten. Veel van deze services zijn afhankelijk van verouderde uitvoeringsprocessen. Tussen informatieverificatie, kredietscore, verwerking van leningen en distributie van fondsen bijvoorbeeld duurt het 30 tot 60 dagen voordat individuen een hypotheek krijgen, en 60 tot 90 dagen voor kleine of middelgrote ondernemingen om een ​​zakelijke lening te krijgen. Blockchain kan bank- en kredietdiensten stroomlijnen, het tegenpartijrisico verkleinen en uitgifte- en afwikkelingstijden verkorten. Het staat toe:

              • Geauthenticeerde documentatie en KYC / AML-gegevens, waardoor operationele risico’s worden verminderd en realtime verificatie van financiële documenten mogelijk is
              • Gestroomlijnde markten voor kredietvoorspelling en kredietscore, onmiddellijk geïnformeerd door de verzameling van gebruikersactiviteit en gesanctioneerde gegevens over een netwerk
              • Geautomatiseerde vorming, acceptatie en uitbetaling van fondsen, d.w.z. betalingen van hoofdsom en rente, waardoor kosten, vertraging en frictie van syndicatie worden verminderd
              • Vergemakkelijken van onderpand van activa omdat digitalisering realtime activabeheer, tracking en handhaving van regelgevende controles mogelijk maakt

              Hoe beïnvloedt blockchain handelsfinanciering??

              Handelsfinanciering verwijst naar de infrastructuur, processen en financiering die toeleveringsketens voor internationale handel ondersteunen. De industrie blijft vertrouwen op op papier gebaseerde processen die kwetsbaar zijn voor beveiligingsproblemen. Afzonderlijke transacties kunnen 90-120 dagen duren om kredietbrieven te verwerken, documenten te verifiëren en vertrouwen tussen belanghebbenden te vestigen. Blockchain kan de hele levenscyclus van handelsfinanciering digitaliseren met verhoogde veiligheid en efficiëntie. Het kan een transparanter bestuur, kortere doorlooptijden, lagere kapitaalvereisten en minder risico’s op fraude, menselijke fouten en algemeen tegenpartijrisico mogelijk maken. Het staat toe:

              • Gedigitaliseerde en geauthenticeerde documentatie (d.w.z. kredietbrieven en vrachtbrief) en KYC / AML-gegevens met realtime verificatie van financiële documenten
              • Digitalisering van activa om snellere afwikkelingstijden mogelijk te maken
              • Creëren van efficiëntere financieringsstructuren via gedeelde beveiligde netwerken en gedigitaliseerde processen
              • Creëren van een consistent financieringsinstrument voor de hele handelslevenscyclus, waardoor de oude praktijk van het onderhandelen over onafhankelijke financieringsvehikels voor elke fase van de handel wordt geëlimineerd
              Lees meer over blockchain in wereldwijde handel en commercie →

              Casestudy over bankwezen, financiën en internationale handel

              komgo: Commodity Trade Finance in de 21e eeuw

              Blockchain voor Commodity Trade Finance. komgo is een op blockchain gebaseerd open platform dat financieringsprocessen optimaliseert en industriële activiteiten versnelt met gedigitaliseerde transacties en een betrouwbare bron van documenten om fraude te verminderen.

              komgo Brengt handelsfinanciering voor grondstoffen de 21e eeuw binnen

              Welke invloed heeft blockchain op verzekeringen??

              Schadeclaims voor eigendoms- en ongevallenverzekeringen zijn vatbaar voor fraude en claimbeoordelingen kunnen lange perioden duren. Blockchain kan gegevensverificatie, claimverwerking en uitbetaling veilig stroomlijnen, waardoor de verwerkingstijd aanzienlijk wordt verkort. Het staat toe:

              • Geauthenticeerde documentatie en KYC / AML-gegevens, waardoor het risico op fraude wordt verminderd en claimbeoordelingen worden vergemakkelijkt
              • Geautomatiseerde claimverwerking met behulp van slimme contracten
              • Geautomatiseerde geparameteriseerde contracten om uit te betalen bij het optreden van een bepaald risico 
              • Geautomatiseerde uitbetaling van verzekeringsuitkeringen
              • Tokenized herverzekeringsmarkten om herverzekering van polissen op open markten te vergemakkelijken, waarbij afstand wordt genomen van traditionele broker- en op relaties gebaseerde systemen
              Lees meer over blockchain in verzekeringen →

              Insight-rapport

              Blockchain en verzekeringen

              Een rapport van ConsenSys Solutions over blockchain en de verzekeringssector, waarin wordt beschreven hoe de technologie de bestaande processen van de industrie zal helpen verbeteren en nieuwe praktijken mogelijk zal maken.

              Blockchain en verzekeringen

              Hoe zorgt blockchain voor compliance??

              Naleving van regelgeving is steeds belangrijker geworden op het gebied van handel en financiën. Het is noodzakelijk om ervoor te zorgen dat financiële instellingen wetten, regels en voorschriften naleven die van toepassing zijn op hun activiteiten. Het is een enorme uitdaging voor bedrijven om gelijke tred te houden met het tempo en de complexiteit van veranderingen in regelgeving – vooral wanneer bedrijven grensoverschrijdend opereren en daardoor aan meerdere regelgevingsstelsels worden blootgesteld. Blockchain biedt deze voordelen:

              • Unieke governance- en compliancekenmerken geprogrammeerd in digitale activa
              • Gestroomlijnde processen die gegevensverificatie en -rapportage automatiseren, regelgevend toezicht vergemakkelijken, operationele frictie verminderen en fouten elimineren die verband houden met handmatige audits en andere activiteiten – allemaal in realtime
              • Creëren en handhaven van stimuleringsstructuren om netwerkbeheer te verbeteren

              Mike Owergreen Administrator
              Sorry! The Author has not filled his profile.
              follow me